漫畫/李海英

近日，隨著“海匯國際”傳銷團伙中國境內總負責人劉某在湖南衡陽落網，這起涉案資金超百億元的跨境傳銷大案宣告收官。

據衡陽市中級人民法院通報，截至目前，法院已審結系列案109件，191名被告受懲，主犯劉某偉獲刑8年，罰款200萬元。該案不僅是近年來規模最大的金融傳銷案之一，更暴露出傳銷犯罪向網絡化、層級化演進的風險。據統計，該團伙在中國境內發展會員90余萬個，層級高達32層，涉及全國23個省區市及東南亞國家，危害波及無數家庭。

高額回報下的陷阱

“海匯國際”并非簡單的金融投資騙局，而是一個精心編織的傳銷陷阱。團伙自2018年起搭建“海匯國際”(DRC)平臺，以“托管炒外匯”為幌子，承諾高額回報，迅速吸引投資者。

據介紹，該團伙運作模式高度結構化：新會員需支付最低入金門檻費，并獲得上線“經紀人”的邀請碼加入。平臺以拉人頭為核心，發展下線會員成為主要盈利手段。計酬依據包括發展人數、層級深度(案發時已形成32層“金字塔”)和團隊入金總量，而非實際投資收益，是純粹的“人頭經濟”。

團伙利用線上社交平臺廣泛宣傳，通過虛構的外匯交易截圖和虛假收益報告制造幻象；線下則由“經紀人”組織授課，編織“快速致富”神話。據悉，至2021年9月27日，中國境內注冊會員賬戶超90萬個，平臺聲稱資金用于外匯交易，但公安機關查明，該平臺實際從未進行任何交易，收益僅來自新會員入金，屬典型的“龐氏騙局”。

資金流向被精心隱藏，大量入金通過個人賬戶分拆、轉移境外。財務人員利用妨害信用卡管理手段，掩飾資金流動。這一過程造成資金損失超百億元，受害者不僅損失本金，還被誘使成為“推廣者”，加劇犯罪鏈條蔓延。

據衡陽公安相關負責人介紹，“海匯國際”團伙以高額回報為誘餌，拉人頭發展下線會員，并按一定順序形成“金字塔”式等級結構，以下線的人數、層級、團隊入金總量作為計酬或者返利依據，吸引眾多人員入局參與，其行為已觸犯刑法，涉嫌組織、領導傳銷活動罪。

順藤摸瓜牽出大案

“海匯國際”案的暴露源于一次例行治安行動。2021年9月，衡陽公安在基層治安清查中，發現成員唐某燕涉嫌傳銷的線索。這起看似局部的案件，經深挖，指向了團伙核心成員劉某偉及財務人員陳某含。警方立即行動，于2022年2月26日以涉嫌組織、領導傳銷活動罪立案偵查。

公安機關利用大數據分析，追溯資金流水和會員網絡，迅速鎖定團伙主犯身份及證據。2022年7月起，公安部兩次部署專項行動，協調23個省區市公安機關統一打擊。各地同步立案200余起，抓獲包括骨干成員在內的大量嫌疑人，部分在逃人員仍在緝捕中。

整個偵辦過程歷時近4年，從地方警情升級至公安部督辦案件，體現了對金融犯罪的精準打擊。法院經審理認為，“海匯國際”平臺設定了最低加入門檻費，通過獲取上線直推的邀請碼形成層級關系，下線參加者繼續發展他人，以下線的人數、層級、團隊入金總量作為計酬或者返利依據，且平臺實際未進行外匯交易，無法獲得收益支持返利。其運營模式符合刑法規定的組織、領導傳銷活動犯罪特征，對組織者、領導者應當予以刑事打擊。

參與者也是違法者

據辦案人員介紹，“海匯國際”案的特殊性在于參與者的“雙重角色”。從法律層面來說，參與者也是“幫兇”“違法者”，其投入的資金就被認定為參與非法活動的成本，而非單純的合法財產。

參與者并非無辜受害人，其行為助推了傳銷規模擴張。據了解，許多會員為追求高回報，自愿推廣平臺，最終血本無歸。案件偵辦中，一名參與者供述：“我以為只是投資，沒想到成了幫兇。”

人民法院的裁決，將“違法即追責”原則貫徹到底。案中全部資金流水被定性為贓款，必須沒收上繳國庫。這一處置基于刑法第六十四條，對犯罪分子違法所得一律追繳，阻斷了參與者索回本金的僥幸心理，強調“參與即共犯”的嚴苛現實。

衡陽中院法官在宣判后表示，法律旨在維護秩序，而非補償投機損失。案中無一人無辜，所有人均付出了代價。

“海匯國際”案的終結不是終點，而是警示的新起點。辦案機關在通報中明確提醒：對含門檻費、拉人頭、高額返利的活動務必提高警惕，謹防欺詐。

衡陽警方總結三大危險信號：一是要求繳納“入門費”；二是以發展下線作為主要獲利模式；三是承諾不切實際回報率(如“穩賺不賠”)。具備這些特征的活動，涉嫌傳銷犯罪。