道道網訊 北京市朝陽區人民檢察院近日發布《金融檢察白皮書》（第八輯），對2022年至2023年度該院辦理的金融犯罪案件情況進行全面盤點。數據顯示，朝陽區檢察院2023年受理的金融犯罪案件數和人數與2022年同期相比上升了12.4%和23.8%，其中非法集資類案件數量在2022年減少52.1%后，2023年再次呈現上升趨勢，而洗錢案件則呈現出持續上升的趨勢。

白皮書顯示，2022年12月1日至2023年11月30日，朝陽區檢察院受理金融犯罪案件773件1809人，所涉罪名與上一年度變化不大，主要集中在非法集資類案件(主要指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪案件)、非法經營(金融業務)罪、洗錢罪、信用卡詐騙罪等，其中非法集資類案件的受理數占到了同期金融犯罪案件受理總數的92.8%。從案件特點上來看，非法集資類案件數量2023年重新呈現上升趨勢，受理案件數與去年同期相比上升31.6%，且涉案形式不斷升級演變，不僅將私募基金、區塊鏈、虛擬貨幣等新概念作為宣傳噱頭，非法募集大量資金，還通過非法手段獲取公民信息后，針對不同群體的多元投資需求“定制”投資項目，實現宣傳對象的“精準”收割。多數案件中都存在海量的銀行流水，資金流轉錯綜復雜，難以查清資金去向，給追贓挽損工作開展帶來極大難度。

此外，非法經營金融業務犯罪呈現多發趨勢，作案手法不斷“進階”，具有產業化傾向。其非法經營金融業務主要集中在黃金、期貨、外匯等領域，多數為團伙作案，成立看似“正規經營”的公司，在沒有證券咨詢等業務資質的情況下，尋找潛在“股民”使用統一話術推薦股票，收取服務費。且犯罪分子多使用專業化的交易平臺，在查辦中很難獲取平臺的后臺數據，偵查取證難度大。

與此同時，非法傳銷的網絡化趨勢明顯，呈現規模化的特征。犯罪分子利用網絡空間低成本、低門檻、不受時空限制等特點，不斷建立新平臺實現交易模式層層傳遞、迅速復制，規模化蔓延態勢迅猛，帶來極大金融風險。犯罪分子往往采取扁平化的管理方式和相應的計酬、返利模式，故意剝離收款賬戶之間的關系并有意操縱，制造多個獨立傳銷組織的假象，刻意規避傳銷三級架構和三十人的入罪“門檻”，給偵查取證及案件定性帶來一定難度。

白皮書還顯示，金融詐騙案件多集中在信貸保險領域，案件數量呈大幅下降趨勢，而洗錢犯罪中呈現出上游犯罪罪名較為集中，親友洗錢和職業化團伙洗錢“雙軌并行”，洗錢手段不斷“升級迭代”的新特點。

白皮書通報的朝陽檢察院金融檢察工作情況顯示，針對上述情況，朝陽區檢察院在案件辦理時全流程引導公安機關偵查，建立與審計機構的常態化溝通聯絡機制，并不斷完善重大金融犯罪案件百分百提前介入、“朝檢-朝陽經偵”月度通報會、檢法疑難復雜案件聯席會等機制，切實發揮審前主導作用；強化檢察技術與司法辦案對接協作，充分運用大數據資金穿透，為準確認定案件事實和定性提供了堅實的技術支持。在此基礎上，朝陽檢察院依托涉案企業合規改革做實平等保護，引導企業守法合規經營；依托常態化協調聯絡機制，定制優化檢察服務；依托“檢察+行政監管”共同體，凝聚金融風險防控合力等。此外，該院還通過建立“大數據+”模式，探索創建多個大數據法律監督模型，深挖金融違法犯罪線索。2023年，依托“市場經營資質和執業資格大數據監督治理模型”，發現非法集資案件中48家涉案公司仍處于“經營狀態”，針對該情況向市場監督管理局移送線索，建議吊銷營業執照，均收到回函。