“警察同志，我們遇上了投資騙局，平臺(tái)突然關(guān)閉了，現(xiàn)在連本帶利都提不出來了。”近期，吳忠市公安局利通區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)接到多名受害者報(bào)警，據(jù)此成功破獲一起特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲利通區(qū)內(nèi)主要組織者1名，涉案金額350余萬元。

高收益理財(cái)平臺(tái)突然關(guān)閉

2023年12月初，20余人到利通區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)警，稱遭遇詐騙。原來，這些人都是通過“眾益鑫SPC”理財(cái)平臺(tái)進(jìn)行了投資，是同一個(gè)聊天軟件里的群友。該平臺(tái)于2023年11月4日突然關(guān)閉，眾人剛開始還期待平臺(tái)重啟，后面越等越心涼，這才集體報(bào)警。

“我是朋友推薦的，說這個(gè)平臺(tái)是合法的家庭理財(cái)計(jì)劃定制App。我按照他發(fā)給我的邀請(qǐng)碼下載注冊(cè)了‘SPC理財(cái)’App，里面有很多投資項(xiàng)目，選好項(xiàng)目發(fā)給平臺(tái)客服，客服會(huì)發(fā)來銀行賬戶，我就把對(duì)應(yīng)金額轉(zhuǎn)賬過去，投資到期后，平臺(tái)再將本金和利息返到我在平臺(tái)綁定的銀行賬戶里。”楊先生介紹，他投資后發(fā)現(xiàn)平臺(tái)的產(chǎn)品都有大約3%的收益。朋友告訴他，產(chǎn)品里的都是靜態(tài)收益，如果想賺更多，可以把平臺(tái)推薦給身邊的朋友，推薦的人數(shù)達(dá)到一定數(shù)量，在平臺(tái)的等級(jí)會(huì)提升，收益也會(huì)提高，這是動(dòng)態(tài)收益。為了獲取更高的收益，投資人都會(huì)想辦法介紹更多的人參與。

“平臺(tái)上有一個(gè)聊天軟件，投資人都在群里，每天會(huì)分享活動(dòng)內(nèi)容，發(fā)展新會(huì)員會(huì)有各種獎(jiǎng)勵(lì)，也會(huì)宣傳哪個(gè)人投資某個(gè)項(xiàng)目掙了多少錢，喜提豪車之類的截圖消息，讓大家覺得很羨慕很心動(dòng)。”馬女士介紹，正是這種打雞血式的“勵(lì)志”宣傳，讓人不知不覺間加大了投資。

“都怪我太貪心了，其實(shí)之前平臺(tái)就出現(xiàn)過經(jīng)常升級(jí)的情況，登錄不上的時(shí)候，只能通過上家發(fā)來的網(wǎng)址登錄，而且網(wǎng)址經(jīng)常變化，如果能早點(diǎn)退出來，我就不會(huì)損失15萬元了。”王先生后悔不迭。

組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)嫌疑人落網(wǎng)

接到報(bào)警后，利通區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警對(duì)該案迅速展開偵查。經(jīng)查：廣東眾益鑫投資有限公司聲稱為臺(tái)灣眾益鑫公社的子公司，通過架設(shè)網(wǎng)上“SPC投資”平臺(tái)、線下眾益鑫新零售超市的“天網(wǎng)+地網(wǎng)”投資引流架構(gòu)，虛假宣傳項(xiàng)目背景、設(shè)置會(huì)員等級(jí)機(jī)制及獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，以推銷理財(cái)產(chǎn)品、經(jīng)營眾益鑫新零售超市為名，以高額回報(bào)為誘餌，使用“拉人頭”“交納入門費(fèi)”“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”等手法在全國大肆發(fā)展會(huì)員，按照一定順序形成層級(jí)關(guān)系，并直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量及投資金額作為計(jì)酬返利依據(jù)。

經(jīng)民警研判梳理，摸清了該網(wǎng)絡(luò)傳銷組織的層級(jí)架構(gòu)、運(yùn)營模式，并依法收集了相關(guān)違法犯罪證據(jù)。在上級(jí)公安機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下，民警果斷出擊，迅速抓獲利通區(qū)內(nèi)主要發(fā)起人楊某（化姓）。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人楊某對(duì)組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

據(jù)了解，楊某是一名退休人員。2023年3月，楊某在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上認(rèn)識(shí)了廣東男子李某（化姓），通過李某了解到眾益鑫投資有限公司的運(yùn)營模式，后注冊(cè)成為眾益鑫投資有限公司的會(huì)員。隨后，楊某通過線下、線上方式積極宣傳，發(fā)送邀請(qǐng)碼讓他人掃碼下載注冊(cè)眾益鑫投資有限公司的“SPC理財(cái)”App，誘騙下線投資虛擬項(xiàng)目，從中獲取高額提成。

多地警方聯(lián)動(dòng)密切關(guān)注

“我們?cè)谡{(diào)查中發(fā)現(xiàn)，眾益鑫‘SPC理財(cái)’平臺(tái)套路很多。上線的最初幾個(gè)月，通過高調(diào)開展慈善公益活動(dòng)迷惑大眾。將會(huì)員分為9個(gè)星級(jí)，投資1000元成為普通會(huì)員，投資12.8萬元才能成為1星會(huì)員，投資28萬元達(dá)到2星，要達(dá)到9星投資高達(dá)3888萬元。級(jí)別越高，會(huì)員投資的收益率越高。”民警介紹。

該公司以“拉人頭”方式發(fā)展團(tuán)隊(duì)，達(dá)到一定人數(shù)后，團(tuán)長既可以享受下線投資帶來的收益，還可以領(lǐng)取工資。一星團(tuán)長月工資3600元，二星團(tuán)長月工資6000元，三星團(tuán)長月工資2.4萬元，級(jí)別越高工資越高。此外，以所謂的“眾益鑫新零售超市”誘導(dǎo)參與者加大投入，承諾達(dá)到一定星級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，團(tuán)隊(duì)發(fā)展到一定規(guī)模后，平臺(tái)投資20萬元在當(dāng)?shù)孛赓M(fèi)開超市，收益由該會(huì)員和平臺(tái)分成。平臺(tái)在關(guān)閉前，還上演了“最后的瘋狂”，用發(fā)展會(huì)員送紅包、指定產(chǎn)品送金條等方式收割最后一波“韭菜”。

在眾益鑫“SPC理財(cái)”App平臺(tái)關(guān)閉之前，多地警方已經(jīng)監(jiān)測(cè)到該公司開展涉嫌非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)線索，并發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提醒。利通區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)通過對(duì)接，了解到該公司未取得金融牌照，不具備吸收資金和投資理財(cái)?shù)馁Y格，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高，投資平臺(tái)若發(fā)生崩盤，投資人的錢財(cái)將面臨損失。民警密切關(guān)注此事，為之后的破案打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

新型網(wǎng)絡(luò)傳銷花樣多

“提起傳銷，很多人的腦海里可能會(huì)浮現(xiàn)出小黑屋里集體上大課、限制人身自由、魔性洗腦等畫面。實(shí)際上，隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，傳統(tǒng)傳銷不斷改頭換面，以無接觸、網(wǎng)絡(luò)化、地域分散化為特征的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷不斷出現(xiàn)，不僅嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，而且直接侵害人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。”利通區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長李波介紹。

近年來，傳銷出現(xiàn)了一些新變種，如承諾高收益、引誘投資的“金融”傳銷，打著電商或者微商旗號(hào)騙人不見面的“網(wǎng)絡(luò)”傳銷，以“旅游直銷”“低價(jià)旅游”“免費(fèi)旅游”等為噱頭的“旅游”傳銷，打著“國家扶持”“文化產(chǎn)業(yè)”等旗號(hào)的“國家工程”傳銷，以“慈善救助”“愛心互助”等為幌子的“假慈善”傳銷。以“消費(fèi)養(yǎng)老”、投資養(yǎng)老院等為名發(fā)展會(huì)員的“養(yǎng)老”傳銷等。雖然傳銷方式變化多樣，但經(jīng)偵民警的反制手段也隨之改變，在一次次辦案經(jīng)驗(yàn)的累積中，總結(jié)出一套適應(yīng)新形勢(shì)下網(wǎng)絡(luò)傳銷案件的技戰(zhàn)法。

“提醒廣大群眾，傳銷行為無論怎樣改頭換面，都少不了交納入門費(fèi)、發(fā)展下線、按照參加人員數(shù)量獲取提成等特點(diǎn)。所以一定要擦亮眼睛，不要被傳銷組織宣傳的高收益、高回報(bào)所迷惑。”李波說，該案辦理結(jié)束后，經(jīng)偵民警會(huì)以案示警，通過線上線下加大宣傳力度，提高群眾的防范意識(shí)，以免落入傳銷組織的陷阱。